정적 자산배분
QQQ · TLT 기준
여러 자산에 고정 목표 비중을 두고 주기·밴드로 리밸런싱하는 전략
아래에서 종목·기간을 바꾸고 실행하면 총수익률·최대 낙폭·연도별 수익률을 바로 보여드려요.
자산배분위험 낮음v1공개 핵심 확인
투자법 정합성 · 공개 핵심 확인
특정 저자의 고유 전략이 아니라 목표 비중을 주기 또는 밴드로 복원하는 일반 자산배분 엔진이며 화면 설명과 일치합니다.
- · 기본 60/40은 QQQ/TLT 조합일 뿐 전통적 S&P 500/채권 60/40의 공식 복제라는 의미는 아닙니다.
- · 여러 자산은 공통 거래일로 맞추므로 한 종목의 휴장일은 전체 평가일에서 빠집니다.
마지막 검토 2026-09-07
규칙 요약
- 1자산별 목표 비중을 설정합니다(합계 100%).
- 2주기 또는 비중 밴드 이탈 시 목표 비중으로 리밸런싱합니다.
- 3정기 추가 납입이 있으면 현금에 반영 후 리밸런싱합니다.
신호는 해당 거래일 종가(및 그 이전 데이터)만으로 계산합니다. 듀얼 모멘텀 등 평가일 신호는 다음 거래일 종가로 체결하고, RSI·월말 추세 듀얼은 다음 공통 거래일 시가에 체결합니다. 분할매수·리밸런싱은 신호 확정일의 종가에 체결합니다(미래 가격 미참조).
이런 점을 주의하세요
- · 상관이 높은 자산만 고르면 분산 효과가 작습니다.
적합한 성향
분산과 규칙적 리밸런싱을 선호하는 성향
불리한 시장
단일 자산이 압도적으로 우위인 장기 강세
장점
이해하기 쉬운 구성 · 리밸런싱으로 규율 유지
투자법 설명 자세히 보기
고전적인 고정 비중 포트폴리오(예: 주식·채권)를 백테스트하는 기본 모델입니다. 비중 합계는 반드시 100%여야 합니다.
이 프리셋은 공개적으로 알려진 투자 개념을 백테스트 가능한 형태로 규칙화한 참고 모델입니다. 원작자의 공식 투자 자문이나 수익 보장을 의미하지 않습니다.