밸류리밸런싱 (VR 5.0 근사형)
라오어 밸류리밸런싱 VR 5.0 (공개자료 기반 주기평가 근사) · TQQQ 기준
V·Pool/G·±15% 밴드를 쓰되 14일마다 종가 한 번으로 평가하는 라오어 VR 5.0 공개자료 근사형
아래에서 종목·기간을 바꾸고 실행하면 총수익률·최대 낙폭·연도별 수익률을 바로 보여드려요.
투자법 정합성 · 공개자료 변형
V 갱신식, Pool/G, ±15% 밴드와 Pool 사용 제한이라는 핵심은 맞지만 현재 엔진은 14일마다 종가 한 번만 평가하는 근사형입니다.
- · 공개 운용 설명은 다음 2주 동안 밴드 가격에 예약 주문을 걸어 기간 중 닿으면 체결하는 구조입니다.
- · 현재 엔진은 14일이 지난 거래일의 종가에서만 밴드 이탈을 확인하므로 실제 VR 주문 경로와 결과가 달라질 수 있습니다.
- · 초기 주식 비중과 유형별 세부 규칙은 공개 버전마다 차이가 있어 공식 VR 5.0 완전 복제로 표기하지 않습니다.
마지막 검토 2026-09-07
규칙 요약
- 1첫날 원금의 일부(기본 75%)로 주식을 사고 나머지를 Pool(현금)로 둡니다. 초기 V = 첫 매수 평가금.
- 22주마다: 적립금은 Pool에 넣고(적립식) 인출금은 Pool에서 빼며(인출식), V를 갱신합니다 — 다음 V = 현재 V + Pool/G + 적립금(또는 − 인출금).
- 3밴드 = V × (1 ± 15%). 평가금이 상단을 넘으면 평가금이 V가 되도록 매도하고 매도금은 Pool로 보냅니다.
- 4평가금이 하단 아래면 평가금이 V가 되도록 매수하되, Pool 사용 한도(적립식 75% / 거치식 50% / 인출식 25%) 안에서만 삽니다.
- 5Pool이 많으면 V가 빨리 오르고 Pool이 줄면 천천히 올라, 현금 비중이 매수 속도를 스스로 조절합니다.
- 6G는 1년마다 +1씩 올려(기본) 점진적으로 안정화합니다. 밴드 안에 있으면 그 사이클은 거래하지 않습니다.
신호는 해당 거래일 종가(및 그 이전 데이터)만으로 계산합니다. 듀얼 모멘텀 등 평가일 신호는 다음 거래일 종가로 체결하고, RSI·월말 추세 듀얼은 다음 공통 거래일 시가에 체결합니다. 분할매수·리밸런싱은 신호 확정일의 종가에 체결합니다(미래 가격 미참조).
이런 점을 주의하세요
- · 공개 운용법의 기간 중 밴드 주문 체결을 재현하지 않아 급등락 구간의 거래 시점과 결과가 달라질 수 있습니다.
- · 3배 레버리지 장기 보유 전제라 장기 하락장에서는 Pool을 다 쓰고도 V에 못 미치는 구간이 길어질 수 있습니다.
- · G를 낮추거나 밴드를 좁히면 수익보다 위험이 먼저 커집니다 (오피셜: 핵심은 G값).
이 종목은 레버리지 ETF입니다. 높은 변동성과 변동성 끌림으로 인해 기초지수가 회복하더라도 손실이 완전히 회복되지 않을 수 있습니다. 장기 하락장에서는 손실과 현금 소진 위험이 크게 확대될 수 있습니다.
적합한 성향
TQQQ를 10년 이상 들고 가며 2주에 한 번 기계적으로 리밸런싱할 수 있는 성향
불리한 시장
구조적 장기 약세 · 적립을 이어갈 현금흐름이 없는 상황(적립식)
장점
무한매수법과 달리 사이클 종료 없이 장기 보유하면서 현금 비중을 자동 조절합니다. · 오피셜 백테스트 기준 G=10에서 TQQQ에 근접한 수익, G=40에서 QLD보다 높은 수익·낮은 위험.
투자법 설명 자세히 보기
이 프리셋은 공개적으로 알려진 투자 개념을 백테스트 가능한 형태로 규칙화한 참고 모델입니다. 원작자의 공식 투자 자문이나 수익 보장을 의미하지 않습니다.